银行人：他的口音“露馅了”

冯瑶 朱立轩等 金融时报 2023-07-05 11:04 发表于北京

外地口音

多笔大额入账

多个网点多次取款

种种迹象同时出现引起银行人的注意

进而牵出了一个5人犯罪团伙

……

不久前，“客商”雷某到邮储银行湖北仙桃市城南支行办理8万元的银行卡取现业务。

图为雷某在办理取现业务
柜员在核实客户身份时发现该客户是外地口音，当日有存在资金转移过渡情况，立刻警觉起来，并查询账户近期明细。查询结果显示，该账户当日有2笔大额资金共44万元入账，且已在3个网点累计取款17万元。
为保险起见，营业主管向客户进一步核实取款用途、资金来源。客户表示自己经营一家陶瓷店，款项是亲戚转账，但问及公司注册地址时，客户称“不清楚”，并以取款流程太复杂为由，要求退还银行卡和身份证。

营业主管见状赶紧安抚客户情绪，支行行长则将情况上报上级行及反诈中心，并说服客户前往反诈中心咨询账户资金事宜。

来到反诈中心后，雷某仍坚称自己是在仙桃做生意，银行卡进出款项是正常流水。

在反诈民警告知其“使用银行卡转移巨额不明资金将承担严重的法律后果”后，雷某对自己利用银行卡帮助诈骗团伙“洗钱”的犯罪事实供认不讳。
随后，仙桃警方与银行立即采取措施，将雷某银行卡内剩余27万元涉案资金紧急冻结。仙桃市公安局打击整治一体化作战中心民警迅速根据此线索综合研判、顺藤摸瓜，发现雷某之外的其他4名犯罪嫌疑人行踪。

警方果断组织警力兵分多路，在仙桃城区、西流河镇等地同步收网，快速抓获其他4名犯罪嫌疑人。

图为雷某同伙程某在某银行办理取现业务
经查，该团伙组织严密、分工明确，在网络上利诱外地人员至仙桃办理银行卡、POS机等物品，为境外诈骗团伙从事网上转账“洗钱”、线下取款等犯罪活动，形成了一个为电信网络诈骗等违法犯罪活动提供帮助的网络黑产犯罪链条。

此次抓获的5人中，一人负责开车运送外地卡主，到仙桃各银行网点进行取现；2人负责为外地卡主提供住宿、餐饮，并看守外地卡主，以防卡主卷款逃跑；剩余2人为外地卡主，他们在网上结识该团伙，明知取款行为涉嫌违法犯罪，但被2万元好处费诱惑，抱着侥幸心理从外省开车至仙桃，用自己的银行卡接收诈骗资金，并到各银行网点取现。

但看似“完美无缺”的安排被细心负责的银行工作人员发现破绽，最终落入法网，邮储银行工作人员高度的专业性和警觉性也得到仙桃市公安局的赞扬。

目前已查明涉案金额100余万元，案件正在进一步办理中。

银行柜员对异常交易行为的敏感和有效应对，为百姓的“钱袋子”加载了防护锁，切实筑牢全民反诈的第一道防线。

来源：金融时报客户端记者：冯瑶 朱立轩 吴海峰通讯员：陈磊编辑：韩胜杰 杨晶贻邮箱：fnweb@126.com关注金融时报公众号 看更多独家新闻资讯

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