高度警惕网络平台非法集资陷阱

    近年来，非法集资手法不断翻新，逐步向网络平台蔓延，涉案金额和人数不断增多，严重扰乱金融秩序，危害经济和社会稳定。广大投资者应高度警惕这类新型非法集资活动，仔细甄别宣传信息，充分了解实际情况，坚持理性投资，远离陷阱，保护自身合法权益不受侵害。

【网络平台非法集资的主要表现】

1.利用P2P平台进行非法集资。互联网金融行业准入门槛相对较低，造成P2P等网贷平台野蛮生长、良莠不齐，违法违规经营问题突出，“崩盘”、“跑路”等事件频发。一些平台经营者以网贷理财产品、虚假高利息为诱饵，采取“借新还旧”的方式，向社会不特定对象吸收资金，有的用于自身生产经营，有的卷款潜逃，给投资者造成了极大损失。

2.利用网络众筹非法集资。股权众筹方式新，关注度高，不法分子以此为噱头蒙蔽投资者，进行非法集资。部分众筹平台采用广告、公开劝诱和变相公开发行的方式推介项目，不仅不做实质性判断，而且承诺高额固定收益，完全违背了股权众筹信息公开透明及股权融资的原则。不少投资者被高额固定收益所吸引，被网络化平台所迷惑，不深入了解情况，冒然投资违规众筹项目，付出了惨痛代价。

3.以购买虚拟货币方式非法集资。一些不法分子紧盯互联网发展趋势，想方设法制造各种非法集资新模式，虚拟货币也成为新的违法手段。不少投资者对此没有多少了解，受高额固定回报吸引，损失惨重。

4.以网络私募基金进行非法集资。以私募基金为名，行非法集资圈钱之实，是不法分子行骗的又一手段。不法分子往往以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象非法募集资金。为迷惑投资者，不法分子普遍同时开展股权投资、P2P、众筹等业务，不仅导致风险在不同业务间传导，而且增加了普通投资者的辨识难度，不少投资者深陷其中。

    5.以大宗商品交易市场进行非法集资。近年来，表面上进行白银、原油现货交易，实际变相进行非法期货交易的非法集资案件时有发生。在该类违法交易方式中，“T+0”、买空卖空、保证金、高杠杆、每日无负债结算制度等明显具有期货特征，通过电子商务形式和分散式柜台交易方式与客户进行没有真实资金的虚拟交易，投资者一旦落入圈套，就注定血本无归。

【网络平台非法集资特征】

1.非法集资专业化和“泛理财化”趋势明显。目前，网络平台非法集资组织结构愈加严密、专业化程度更高，假借迎合国家政策，以具体项目、债券标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。一些不法组织和个人不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗性强。

    2.线上线下结合，大肆宣传推销。非法集资新型手法不断出现，普遍采用网上宣传和网下推广相结合等方式，利用互联网大肆发展人员加入，短期内疯狂敛财。一些不法企业为显示“实力”，租用高档写字楼办公。利用亲戚、朋友相互之间的信用进行传递、扩散，加大了普通投资者的辨识难度。

3.复制国外诈骗模式，涉案方“多头在外”躲避监管打击。近年来，国内不法分子纷纷效仿国外非法货币盈利模式包装，打造本土化网络集资平台开发非法货币盈利活动。同时，不法分子还采取藏身境外、租用境外服务器、将涉案资金转移至境外等方式躲避监管打击；部分外籍人员甚至依托境外服务器，搭建传销网站，在境外遥控指挥，引诱国内群众参与。

    陕西证监局提醒广大投资者，非法集资活动形式不断变化，手段不断翻新，突出的特点是以高利息为诱饵，诈骗投资者的本金。投资者一定要提高警惕，牢记“投资选择合法机构”，多咨询多了解，对各种花样翻新的所谓“高利理财”产品保持戒心，抵制高利诱惑，捂紧钱袋子，保住血汗钱、保命钱。牢记“投资选择合法机构”，始终远离各种非法金融活动。