反洗钱与反恐怖融资基础知识
西部期货
2017-09-22 04:05:57
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一、什么是洗钱?

洗钱是指通过各种方式转换、转移(或转让)、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得,以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质,使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

二、什么是恐怖活动和恐怖融资?

恐怖活动是指恐怖分子制造的一切危害社会稳定、危及平民的生命与财产安全的一切形式的活动,通常表现为针对平民的爆炸、袭击和劫持人质(绑架)等形式,与恐怖活动相关的事件通常称为“恐怖事件”、“恐怖袭击”等。

恐怖融资是指下列行为:(一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。(二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。(四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

三、洗钱活动主要有哪些途径或方式?

(一)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。

(二)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。

(三)利用现金交易和发达的经济玩意,掩盖洗钱行为。

(四)利用别人的账户提现,切断洗钱线索。

(五)利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注。

(六)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。

(七)通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化。

(八)通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管。

(九)通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。

四、什么是反洗钱与反恐怖融资工作联席会议?

人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、邮政局、外汇局、解放军总参谋部等23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。经国务院批准,人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。

五、我国反洗钱与反恐怖融资监测分析机构及其职责?

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

六、反钱钱上游犯罪的种类?

根据我国《刑法》规定,洗钱罪的七种上游犯罪为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

七、《刑法》中洗钱犯罪和相关犯罪处罚规定是什么?

我国刑法对洗钱罪的处罚规定 :《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

八、举报人保密制度等反洗钱与反恐怖融资相关金融消费者保护规定?

《反洗钱法》注重保护公民、法人的合法权益,并作出相关规定:一方面,对公民和组织的信息保密,规定了有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当保密,只能用于反洗钱调查,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的,依法承担法律责任。另外,严格规定了进行行政调查的审批权限和程序;限定了临时冻结措施的条件和期限;对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时,为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门(人民银行)或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。